2022年，金融领域值得考的几本证书，你还有哪个没拿下？

2023-08-20 00:38:05 来源：头条号小 中

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金融证书实在是太多了，这些证书中，有的是入门级的，有的则象征了，一个圈子，一种认同感。对于考证党来说，2022年的各项考试你还有哪个没考。为此，小编为大家整理了一份——金融领域值得考的5本证书，还没拿下证书的同学，可以关注一下。NO.1 金融理财师（AFP）有“财富管理行业“从业证之称的AFP证书是金融基础与投资的一种职业认证，AFP全称为Associate Financial Planner，金融理财师。其资格认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能，从而为金融理财服务行业输送一批专业过关、技术过硬的财富管理基础人才。考试科目：金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例。参考职位：国内银行、商业银行、基金管理公司、证券公司、保险公司等等。国内现有的AFP持证人也大多在该类机构工作。证书价值：获取该认证的从业人员主要服务于大众投资者，他们需要具备对宏观经济及金融市场整体的认知能力，懂得分析经济运行的基本轨迹、各类投资市场的基本特征及相关法律法规的基本要求。并在此基础上，能够运用理财规划的基本原理及各类投资理财工具的风险收益特征，结合客户家庭财务需求的诊断结果及理财目标，为客户提供专业化的理财咨询服务及综合性的家庭理财方案。总体来看，AFP认证是整个财富管理行业的门槛，只有获取该证书，才算真正意义上的进入到财富管理行业。NO.2 国际金融理财师（CFP）CFP全称Certified Financial Planner，国际金融理财师。号称“多元化、国际化”的证书。CFP认证是美国以及全世界公认的金融理财行业等级证书，相较于AFP的专业水平要求更高，获得该认证的从业人员所服务的目标客户更倾向于大众富裕阶层及机构客户。考试科目：投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、综合案例分析。参考职位：AFP及CFP认证通常适用于商业银行、基金公司、证券公司、期货公司、理财公司、投资公司等金融及非金融机构的一线从业人员，特别是商业银行的理财经理通常将CFP作为其任职的必备资质。证书价值：CFP认证将保险规划、税收及遗产筹划作为重要篇幅，在合法合规的基础上，帮助客户合理运用理财工具实现财富的有效保障和顺利传承。随着经济全球一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，为了应对汇率风险和单一市场的系统性风险，财富管理服务已经逐渐倾向于全球化、综合化及专业化的路线，从而带来财富管理专业人才的需求紧缺，而CFP认证正是弥补该类人才缺口的有效途径。NO.3 认证私人银行家（CPB）号称“精英证书”的私人银行家，CPB全称Certified Private Banker，认证私人银行家。该认证是在私人银行与财富管理方面的专业证书，用来培养私人银行部的高级客户经理和管理人员，其对标的客户大多为高净值人群，他们对财富管理服务有着更加个性化的需求。考试内容：CPB专业知识考核、CPB导师指导评分参考职位：CPB认证更适用于商业银行的私人银行部及高净值人群理财服务机构的一线从业人员。证书价值：通常高净值客户会有比较多的顾虑，比如企业债务带给家庭资产的连带责任风险、离婚带来的家庭财产分割风险、大额税收支出带来的家庭财产损失风险、家族资产传承过程中的不确定性风险等。所以说CPB认证为财富管理行业打造了一批精英人才，使得这个行业更具内涵价值。NO.4银行从业资格证书由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。考试内容：公共基础科目：公共基础。专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。证书价值：虽说银行从业资格证书与上述各大证书相比，含金量少了些，但如果有志于在银行业发展的同学们，这本证书是必不可少的哦！NO.5 证券从业资格证书证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书。考试内容：主要为《证券学》的基础知识和基本理论，一共五门课，4个专业课，1个必考科目—基础知识。只要通过基础知识+任意一门专业课就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书。证书价值：虽说此证书的含金量也并不十分的高~但如果想从事证券行业相关工作的小伙伴们~这个最基本的证书可不能没有哦~看到这里你是否已经蠢蠢欲动? 话不多说,有考证需求的大家，可以抓紧时间准备了。

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